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2023年3月 / インサイト

2023年 米国リタイアメント市場の見通し

リタイアメント市場環境を形成する3つのテーマ

サマリー

  • 白人男性と、人種的少数派グループや女性の間で貯蓄格差が拡大している。格差縮小に向けた十分な貯蓄量に対する関心が高まっている。
  • ファイナンシャル・ウェルネス(お金の面での幸福度)は、ますます包括的なテーマになっている。退職後の生活、資産、健康に対するニーズを幅広くとらえることで、在職から引退後までの道のりが明らかになる。
  • 市場のボラティリティが激しいため、退職に備えた投資を行う人や退職後支出のために貯蓄を取り崩す人は複雑な課題に直面しています。プロフェッショナルが運用するポートフォリオは、不確実性を乗り切るために有益です。

重要情報

当資料は、ティー・ロウ・プライス・アソシエイツ・インクおよびその関係会社が情報提供等の目的で作成したものを、ティー・ロウ・プライス・ジャパン株式会社が翻訳したものであり、特定の運用商品を勧誘するものではありません。また、金融商品取引法に基づく開示書類ではありません。当資料における見解等は資料作成時点のものであり、将来事前の連絡なしに変更されることがあります。当資料はティー・ロウ・プライスの書面による同意のない限り他に転載することはできません。

資料内に記載されている個別銘柄につき、売買を推奨するものでも、将来の価格の上昇または下落を示唆するものでもありません。また、当社ファンド等における保有・非保有および将来の組入れまたは売却を示唆・保証するものでもありません。投資一任契約は、値動きのある有価証券等(外貨建て資産には為替変動リスクもあります)を投資対象としているため、お客様の資産が当初の投資元本を割り込み損失が生じることがあります。

当社の運用戦略では時価資産残高に対し、一定の金額までを区切りとして最高1.265%(消費税10%込み)の逓減的報酬料率を適用いたします。また、運用報酬の他に、組入有価証券の売買委託手数料等の費用も発生しますが、運用内容等によって変動しますので、事前に上限額または合計額を表示できません。詳しくは契約締結前交付書面をご覧ください。

「T. ROWE PRICE, INVEST WITH CONFIDENCE」および大角羊のデザインは、ティー・ロウ・プライス・グループ、インクの商標または登録商標です。

 

ティー・ロウ・プライス・ジャパン株式会社

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グローバル・アセット・アロケーションの視点と投資環境 2023年3月号
202303-2772795

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